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專題:美監管局狂抓洗錢對象 全球大行花錢消災

KITCO金拓 2012-08-24 16:39 作者簡介 打印

 

【導語:美國監管當局以“洗錢”名義而提出指控的銀行目前已近10家,其中巴克萊銀行、渣打銀行、匯豐銀行、德意志銀行等全球跨國銀行也紛紛深陷“洗錢門”,巴克萊、匯豐等歐洲大行均被迫繳納巨額罰款了事,截止目前,美國斂財總額已高達34.4億美元。】

ING愿為違反古巴和伊朗制裁支付6.19億美元罰款

匯豐深陷洗錢漩渦 2.5萬筆非法交易涉及160億美元

匯豐控股阿根廷分支涉洗黑錢被罰1.1億港元

渣打:所涉洗錢金額僅有1400萬美元

渣打銀行同意支付3.4億美元了結洗錢指控

美國單挑全球跨國銀行:拿錢抵罪收獲頗豐

德意志銀行卷入洗錢門 渣打和解或成先例

美國調查歐資大行洗錢:34.4億美元和解費入囊

RBS步渣打后塵遭美聯邦洗錢調查

 

美國開展“反洗錢”調查 歐洲大行紛紛遭殃

近幾個月來,美國監管當局在歐洲展開“反洗錢”調查,荷蘭國際集團(ING)、匯豐銀行及渣打銀行等全球大行先后卷入“洗錢”案。日前,德意志銀行和蘇格蘭皇家銀行(RBS再步后塵,成為美國當局指控洗黑錢對象,也遭到調查。

今年6月,荷蘭國際集團(ING)因被指控為其古巴和伊朗客戶在美國金融市場的交易中,違反針對古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19億美元的罰款。美國司法部指控ING通過隱瞞交易內容等方式,在曼哈頓地區的多家銀行為來自古巴和伊朗的客戶轉移了數十億美元資金。

同年7月,匯豐銀行被曝出洗黑錢丑聞。美國參議院常務調查小組委員會調查匯豐銀行涉及洗黑錢的調查報告出臺,列出七宗罪,指匯豐協助不法分子及毒販進入美國金融體系。匯控附屬Grupo Financiero 墨西哥匯豐,向墨西哥國家銀行及證券委員會支付3.79億比紹(2,750萬美元,或2.18億港元)罰款,主要是未遵守該國反洗黑錢行動。除了匯豐銀行在墨西哥被卷入洗錢丑聞外,美國、中東和香港等地的分支機構也未能幸免。

同年8月,紐約州最高銀行監管當局罕見地威脅可能吊銷渣打銀行在該州的銀行執照,并稱渣打是“惡棍銀行”,違反美國法律隱匿其與伊朗有關的2500億美元的交易。紐約州金融監管部門發表聲明說,渣打銀行已與其達成和解協議,同意支付3.4億美元以了結關于渣打替伊朗客戶洗錢的指控。渣打銀行還同意安排一名由紐約州金融服務局選定的監督員,監督渣打銀行內部的洗錢風險控制情況,并任命自己的專職人員負責監督審計每一筆海外交易,以保證不觸犯美國關于洗錢的法律。

大行支付巨款抵罪美國斂財總額高達34.4億美元

調查—起訴—和解,美國監管當局借此收獲頗豐。而在已經披露細節的調查中,萊斯銀行、瑞信、荷蘭銀行、巴克萊、ING和渣打共計支付了高達34.4億美元的罰款,匯豐則預提了7億美元以備和解之用。而美國銀行、花旗銀行和摩根大通等美國銀行均未遭到波及,美國“洗錢”調查引人深思。

美國監管當局此舉一箭雙雕。首先受“洗錢”風波調查,各遭調查銀行名譽受損。其次,除業務上受到不同程度的經濟損失外,像匯豐、巴克萊等歐洲最大銀行還需另行支付巨額罰款。美國如此大手筆的斂財行徑,令人嘆為觀止。

目前,德意志銀行和蘇格蘭皇家銀行(RBS)也遭到美監管局調查。據外媒報道,監管機構對德意志銀行的調查仍在初級階段,而RBS則涉及向伊朗等被美國經濟制裁的國家做美元付款。繳納罰款并與監管機構達成和解對銀行是最佳選擇。一旦跟監管機構僵持,一方面企業聲譽很可能受到更深的損害;另一方面,一旦雙方官司開打,勢必會持續相當長的時間,甚至會持續好幾年,銀行顯然并不愿意浪費這樣的時間,也怕官司進行中牽扯出更多的問題。可見,渣打等大行繳納巨額罰款也是明智之舉。

美國“洗錢”調查緣何哪般

美國“洗錢”調查看似冠冕堂皇,言之鑿鑿。但仔細看這些報告和指控,美國展開調查或者開出罰單的理由十分直白,就說這些銀行跟伊朗等“黑名單”國家存在“非法”交易,或者從全球“最危險、最神秘的角落”轉移資金。顯然,美國此舉并不只是一個簡單的整頓銀行內部管理的金融執法,更有其諸多政治意圖。正如前些日子,中國的昆侖銀行等金融機構,因為“為伊朗提供便利”而成為被制裁對象。以“反洗錢”為名,把一些銀行的正常業務和“非法交易”一齊進行打壓,美國金融霸權的張狂與霸道可見一斑。

從瑞士到英國再到德國,美國當局似有向全球國際大型銀行全面開炮之勢。分析人士表示,“從當前美國監管當局頻頻向歐洲銀行‘開炮’的情況來看,不排除引起歐洲方面的反彈甚至抗議的可能性,畢竟近期接二連三遭遇指控的銀行都是歐洲幾家最大的銀行,這也在一定程度上損及了歐洲的形象。而且很難斷定美國方面完全沒有趁機打壓歐洲金融業的意圖。”

(聲明:以上資料搜集于網絡,僅供參考,風險自負)

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