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专题:游走监管灰色地带 地下炒金事端频发

KITCO金拓 2012-04-13 15:40 作者简介 打印

【导语:在监管的灰色地带,众多地下炒金公司在高利益的诱惑下疯狂揽客。炒金客怀着一夜暴富的梦想,结果血本无归。这种投资行为不受法律保护,投资者如果要进行黄金投资应该选择正规渠道。

 

    近几年随着黄金市场的日益升温,黄金外盘交易再度吸引了大量的投资者。

 

    要投资外盘,国内的投资者需要通过国外黄金投资公司的国内代理开设账户,将资金汇到国外公司的账号上,本金和收益都由代理公司交付投资者。也不乏一些投资者直接前往香港,找到香港黄金交易所会员公司,开设账户炒国际黄金。

 

 

    这中间涉及资金在国家和地区之间的流入流出,蕴含的风险不言而喻,不正规的代理公司卷款而逃的事件也偶有发生。但该业务的监管层面,一直还比较空白。

 

    一位黄金分析师向记者道出其中缘由:中国加入WTO以来,国外黄金公司在国内开设代理公司是一项权利。鉴于黄金外盘的高风险性质,监管层面一直钳制黄金外盘发展,例如不允许其公开进行市场宣传。

 

    不过,《通知》的发布对黄金外盘却是一个利好,因为其竞争对手国内黄金交易平台受到了限制。一些外盘公司更是积极地四处宣传此项《通知》,甚至列出了一连串被限制的国内交易平台名单。同时,黄金外盘的代理公司开始发大力抢占市场拉客户。

 

    诱惑

    “喂,先生您好,您对黄金投资感兴趣吗?这里是XX金投资管理公司,代理投资伦敦金,可放大资金100倍,我们的客户经理具有丰富的操盘经验,可以指导您炒金,在我们这里的客户有不少都赚了大钱。”

 

    “您好,我们是XX金行,代理伦敦金电子盘交易,全天24小时交易,资金可放大100倍,是南京最好的黄金投资平台,如果您想炒金不妨到我们公司来。”
 

 

    1100的杠杆率,对许多炒金客来说有着巨大的诱惑,因为上海期货交易所提供的黄金期货合约的杠杆率最高仅为18

 

    入局

    许多投资者经不住高收益的诱惑,纷纷入局,近期爆发的“中天黄金案”就是著名例子。一年前,家住四川的吴女士接到了中天香港集团旗下一家代理商的电话。一开始吴女士还对此心存疑虑。随后,她查询发现,其是香港金银业贸易场A类会员,是贸易场授权具有伦敦金伦敦银的电子交易资格的,杠杆率可达1100
 

    我们按照中天香港集团官方网站上的步骤开户,之后入金,入金的时候有美元账号和人民币账号,不过,我们大家基本都是选择的人民币账号入金,因为这样方便快捷,那个入金账户就是他们公司财务总监李梓元和副总监陈意明在内地的人民币户头,入金后我们提供银行凭证、交易账号和姓名给他们官网的在线客服,他们核实后半个小时之内就给入金到我们的交易账户上面,然后就可以进行交易了。
 

    据吴女士介绍,此前出金也非常简单,炒金客在中天香港集团的官网上填写出金申请表,审核无误后24小时内就给出金出到炒金客开户时所填写的银行账号上面。此前,运行一直非常正常。
 

    2012220日,风云突变。从这一天开始,许多炒金客发现已不能出金,自己的账户已被冻结。

 

    “于是我们开始咨询,在线客服都给了我们同样的答案,说后台服务器故障暂时停止出金入金开户和销户,我们的资金是绝对的安全的,让我们等。”吴女士称。
 

    梦醒

    “中天香港集团的确是我们的会员。”香港金银业贸易场一位工作人员在电话中向记者表示,中天香港集团营业状况已经由A1降为D。随后,上述工作人员便匆匆挂断了电话。

 

    记者多次致电中天香港集团,不过其电话处于无人接听的状态。

 

    记者获悉,针对账户被冻结一事,有投资客向香港警方投诉。香港警务处刑事记录科回复称,已把投资客提供的资料转给适当的警方单位跟进。

 

    “中天黄金案”只是众多地下炒金事件中的冰山一角。据广东省黄金协会初步统计,在广州注册或开立分点的贵金属投资公司中,6~7成属于违规交易的山寨公司,4~5成属于恶意圈钱的违法公司,16万元炒卖到4万元的珠江新城某盘中盘公司,还属于温和的违规公司,而湖南维财等绝大多数的炒卖外盘公司则属于恶意圈钱的违法公司。
 

    广东省黄金协会副会长谢春介绍说:目前为止,国内所有贵金属衍生产品里,只有上海黄金交易所的T+D产品、上海期货交易所的黄金期货以及天津贵金属交易所的衍生产品是合法合规的正规投资产品,其余衍生产品不是违法,就是违规。
 

    行业协会初步统计发现,炒卖外盘金的投资者中,90%以上都声称自己亏损出局,20%~30%的人声称自己爆了仓、血本无归。
 

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    正规炒金渠道

    目前国内炒金主要有以下渠道:金店的投资金条,银行的纸黄金,上海黄金交易所的黄金Au99.99Au99.95Au100gAuT+D),以及上海期货交易所的黄金期货。其中,金店的投资金条和银行纸黄金的价格走势,一般都紧盯国际国内黄金价格,不采取保证金交易,因此风险比较低,适合普通投资者;而上海黄金交易所的黄金Au99.99Au99.95Au100gAuT+D),以及上海期货交易所的黄金期货,都采用保证金交易,虽然风险比投资金条和纸黄金大,但与伦敦金相比,由于杠杆放大倍数较小,因此风险也小得多。

 

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    名词解释

    “伦敦金”:是由伦敦国际金融期货交易所提供的一种交易产品,是存放在伦敦城地下金库里的99.5%纯度的400盎司金砖。伦敦金的交易以100盎司为1手,每手保证金为1000美元,由于伦敦是国际金融中心,伦敦金已成为全球最重要的现货黄金品种。

 

    香港金银业贸易场:香港金银贸易场成立于1910年,是香港金银等贵金属交易的重要场所,其成立之初时被称为金银业行,到第一次世界大战(1918)年,正式更名为金银业贸易场并登记立案。金银业贸易场维持着传统的交易方式,以Open Outcry形式,即由行员或出市代表于交易大堂内以粤语公开叫价,辅以手势信号进行买卖,24小时不间断交易。同时,金银业贸易场于2008年正式推出了电子交易平台,供行员以电子交易的方式进行买卖,透过电子交易平台进行的交易可以凭借贸易场派发的独有的合约交易编码在贸易场网站查阅相关资料,旨在提高投资黄金的透明度,保障投资者的利益。(详情:香港金银业贸易场:百年老店的信誉危机

 


 

(声明:以上资料搜集于网络,仅供参考,风险自负)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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