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专题：美监管局狂抓洗钱对象全球大行花钱消灾

KITCO金拓 2012-08-24 16:39

【导语：美国监管当局以“洗钱”名义而提出指控的银行目前已近10家，其中巴克莱银行、渣打银行、汇丰银行、德意志银行等全球跨国银行也纷纷深陷“洗钱门”，巴克莱、汇丰等欧洲大行均被迫缴纳巨额罚款了事，截止目前，美国敛财总额已高达34.4亿美元。】

ING愿为违反古巴和伊朗制裁支付6.19亿美元罚款

汇丰深陷洗钱漩涡 2.5万笔非法交易涉及160亿美元

汇丰控股阿根廷分支涉洗黑钱被罚1.1亿港元

美国调查欧资大行洗钱：34.4亿美元和解费入囊

RBS步渣打后尘遭美联邦洗钱调查

美国开展“反洗钱”调查欧洲大行纷纷遭殃

近几个月来，美国监管当局在欧洲展开“反洗钱”调查，荷兰国际集团(ING)、汇丰银行及渣打银行等全球大行先后卷入“洗钱”案。日前，德意志银行和苏格兰皇家银行（RBS）再步后尘，成为美国当局指控“洗黑钱”对象，也遭到调查。

今年6月，荷兰国际集团（ING）因被指控为其古巴和伊朗客户在美国金融市场的交易中，违反针对古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19亿美元的罚款。美国司法部指控ING通过隐瞒交易内容等方式，在曼哈顿地区的多家银行为来自古巴和伊朗的客户转移了数十亿美元资金。

同年7月，汇丰银行被曝出洗黑钱丑闻。美国参议院常务调查小组委员会调查汇丰银行涉及洗黑钱的调查报告出台，列出七宗罪，指汇丰协助不法分子及毒贩进入美国金融体系。汇控附属Grupo Financiero 墨西哥汇丰，向墨西哥国家银行及证券委员会支付3.79亿比绍(约2,750万美元，或2.18亿港元)罚款，主要是未遵守该国反洗黑钱行动。除了汇丰银行在墨西哥被卷入洗钱丑闻外，美国、中东和香港等地的分支机构也未能幸免。

同年8月，纽约州最高银行监管当局罕见地威胁可能吊销渣打银行在该州的银行执照，并称渣打是“恶棍银行”，违反美国法律隐匿其与伊朗有关的2500亿美元的交易。纽约州金融监管部门发表声明说，渣打银行已与其达成和解协议，同意支付3.4亿美元以了结关于渣打替伊朗客户洗钱的指控。渣打银行还同意安排一名由纽约州金融服务局选定的监督员，监督渣打银行内部的洗钱风险控制情况，并任命自己的专职人员负责监督审计每一笔海外交易，以保证不触犯美国关于洗钱的法律。

大行支付巨款抵罪美国敛财总额高达34.4亿美元

调查—起诉—和解，美国监管当局借此收获颇丰。而在已经披露细节的调查中，莱斯银行、瑞信、荷兰银行、巴克莱、ING和渣打共计支付了高达34.4亿美元的罚款，汇丰则预提了7亿美元以备和解之用。而美国银行、花旗银行和摩根大通等美国银行均未遭到波及，美国“洗钱”调查引人深思。

美国监管当局此举一箭双雕。首先受“洗钱”风波调查，各遭调查银行名誉受损。其次，除业务上受到不同程度的经济损失外，像汇丰、巴克莱等欧洲最大银行还需另行支付巨额罚款。美国如此大手笔的敛财行径，令人叹为观止。

目前，德意志银行和苏格兰皇家银行（RBS）也遭到美监管局调查。据外媒报道，监管机构对德意志银行的调查仍在初级阶段，而RBS则涉及向伊朗等被美国经济制裁的国家做美元付款。缴纳罚款并与监管机构达成和解对银行是最佳选择。一旦跟监管机构僵持，一方面企业声誉很可能受到更深的损害；另一方面，一旦双方官司开打，势必会持续相当长的时间，甚至会持续好几年，银行显然并不愿意浪费这样的时间，也怕官司进行中牵扯出更多的问题。可见，渣打等大行缴纳巨额罚款也是明智之举。

美国“洗钱”调查缘何哪般

美国“洗钱”调查看似冠冕堂皇，言之凿凿。但仔细看这些报告和指控，美国展开调查或者开出罚单的理由十分直白，就说这些银行跟伊朗等“黑名单”国家存在“非法”交易，或者从全球“最危险、最神秘的角落”转移资金。显然，美国此举并不只是一个简单的整顿银行内部管理的金融执法，更有其诸多政治意图。正如前些日子，中国的昆仑银行等金融机构，因为“为伊朗提供便利”而成为被制裁对象。以“反洗钱”为名，把一些银行的正常业务和“非法交易”一齐进行打压，美国金融霸权的张狂与霸道可见一斑。

从瑞士到英国再到德国，美国当局似有向全球国际大型银行全面开炮之势。分析人士表示，“从当前美国监管当局频频向欧洲银行‘开炮’的情况来看，不排除引起欧洲方面的反弹甚至抗议的可能性，毕竟近期接二连三遭遇指控的银行都是欧洲几家最大的银行，这也在一定程度上损及了欧洲的形象。而且很难断定美国方面完全没有趁机打压欧洲金融业的意图。”

（声明：以上资料搜集于网络，仅供参考，风险自负）

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